Лекция

Лист собирают до события

Инспектор описывает нарушение, которое уже случилось: факт, состав, срок. Менеджер до события собирает лист. На строке обязаны сойтись обязательство, критическая точка, часть КоАП вместо слова «высоко», заявление о том, что вне аппетита при любой вероятности, и мера с владельцем.

Только здесь 242-П
Кредитная организация

Положение Банка России от 16.12.2003 № 242-П, глава 4(1), пункт 4(1).1. Оценка для банка — функции этой нормы. На общество без банковской лицензии положение не переносится.

Не банк
ООО «Ладога Снаб»

Вымысел этого материала: оптовая поставка промышленных комплектующих, 180 работников. Лист датирован 06.10.2026. Фразой «так требует Центробанк» его не обосновать.

обязательство → процесс (критическая точка) → событие → последствие, названное частью статьи
Допущение — не статистика

Вероятности на учебном листе — выбор вымышленной компании, не частота из практики. Лист, матрица и заявление не снижают штраф, не спасают от проверки и не освобождают от ответственности. Лист — метод, не совет об исходе конкретного дела.

Тема 1 из 15 · Строка и четыре двери

Инспектор уже после, менеджер — до

Инспектор фиксирует событие, которое уже произошло. Строка с вероятностью 100% — это уже не риск. Реализовавшийся риск уходит в журнал инцидента. Строку при этом не удаляют молча: у неё меняются вероятность, мера или статус, и это видно на листе. Что делать с сигналом, когда он пришёл, здесь нет: это порядок другой лекции.

Менеджер до события отвечает на другой вопрос: какое обязательство на каком процессе может быть нарушено, какая часть статьи задаёт цену, готов ли орган управления держать эту цену и кто закрывает строку к какой дате.

Так строка не звучит

«Боюсь персональные данные». «Персональные данные — высоко». «Коррупция — средний риск». Здесь нет процесса, нет события и нет части статьи. Спорить о такой клетке не о чем.

Так звучит строка

База из 2 400 контактов может быть выгружена, и тогда это ч. 12 ст. 13.11. Обязательство, критическая точка и часть статьи уже названы. До меры эту строку не красят словом «средний».

Риск по ГОСТ Р ИСО 31073-2024, п. 3.1.1 (введён 01.03.2025, приказ Росстандарта от 20.08.2024 № 1090-ст, идентичен ISO 31073:2022, взамен ГОСТ Р 51897-2021): «Следствие влияния неопределённости на достижение поставленных целей». Примечание 3 того же пункта: риск часто выражается через источники, потенциальные события, их последствия и вероятность. Отклонение может быть и отрицательным, и положительным.

В комплаенс-листе удачу не подмешивают

Рабочая строка — про угрозу нарушения обязательства. Положительную «возможность» сюда не кладут и не обещают, что половина листа должна быть про удачи.

Сотрудник снабжения уже передал от имени ООО «Ладога Снаб» 300 000 ₽. Что делать со строкой, которая описывала этот риск?
Событие, которое уже произошло, не остаётся строкой с вероятностью 100%. Эпизод принимает журнал инцидента. Лист при этом не чистят молча: изменение вероятности, меры или статуса должно быть видно. Порядок работы с уже пришедшим сигналом эта лекция не даёт.
Какая формулировка является строкой риска, а не мнением?
Формула строки: обязательство, процесс в критической точке, событие, последствие частью статьи, а не настроением. «Боюсь», «высоко» и «средний риск» не называют ни процесс, ни часть. Выгрузка 2 400 контактов с отсылкой к ч. 12 ст. 13.11 — уже строка, о которой можно спорить.
Бесплатный доступ

Дальше нужен аккаунт

Прогресс и монеты сохранятся.