15 тем · ~75 минут · 43 теста

Лекция «Проверка контрагента — 15 минут до подписания против месяцев взыскания»

Проверка защищает не от того, что партнёр окажется жуликом, а от трёх разных ущербов сразу — сорванной поставки, снятого вычета по НДС и претензии по 115-ФЗ; и защищает она не выпиской в папке, а зафиксированной логикой выбора.

Начать бесплатно Программа лекции
Для кого

Для специалистов по договорной работе, комплаенс-менеджеров и предпринимателей, которым нужно решить до подписания: существует ли контрагент, способен ли исполнить, заплатит ли и не запрещено ли иметь с ним дело — по бесплатным государственным реестрам и так, чтобы результат проверки можно было предъявить через три года.

Базовый уровень — с нуля
Что получишь

После лекции вы сможете

  • Проходить маршрут проверки за 15 минут по бесплатным источникам: карточка «Прозрачного бизнеса», выписка из ЕГРЮЛ, реестр дисквалифицированных лиц, картотека арбитражных дел, банк данных ФССП, реестры банкротства
  • Читать красные записи реестра по существу: запись о недостоверности 6 и более месяцев, решение о предстоящем исключении, массовость, дисквалификация — и знать, что даёт кредитору окно в три месяца
  • Считать по строкам баланса чистые активы, коэффициент автономии и текущую ликвидность — и понимать, почему ГИР БО показывает прошлое, а ФССП и картотека настоящее
  • Проверять полномочия подписанта на дату подписания и различать последствия по статьям 174, 183 и 173.1 ГК РФ вместо разговорного «сделка ничтожна»
  • Проводить сверку по перечням Росфинмониторинга, определять бенефициара по порогу «более 25%» и действовать при санкционном риске единственным правильным способом — отказом с фиксацией основания
  • Собирать досье и регламент так, чтобы проверка стала доказательством, и закрывать остаток риска договором: заверения по статье 431.2 и налоговая оговорка
Программа

15 тем и 43 теста на понимание

Каждая тема — один экран и одна мысль. В конце темы — ситуационные вопросы: ответили верно, идёте дальше.

Часть 1. Зачем проверять и по какому праву

1

Три ущерба, а не один: почему второй бьёт чаще первого

2

Осмотрительность: откуда термин и как он называется сейчас

3

Дело «Звёздочка»: мерило — разумный участник оборота

Часть 2. Пятнадцать минут по бесплатным реестрам

4

Первые пятнадцать минут: «Прозрачный бизнес» и выписка из ЕГРЮЛ

5

Красные записи реестра и механизм исключения из ЕГРЮЛ

6

Долги и суды: три точки, которые смотрят вместе

Часть 3. Может ли он исполнить: деньги и ресурсы

7

Деньги: ГИР БО и почему он показывает прошлое

8

Может ли он вообще исполнить: ресурсы, допуски и РНП

9

Техническая компания: почему считают совокупность, а не флаги

Часть 4. Подписант и запреты

10

Кто подписывает: полномочия проверяют на дату подписания

11

Перечни и санкции: где единственный правильный ход — отказ

Часть 5. Что делать с результатом проверки

12

Досье и регламент: как проверка становится доказательством

13

Второй контур: заверения и налоговая оговорка

14

Сводный маршрут: от ИНН до подписи

15

Чего проверка не даёт

Темы лекции: право, договор, контрагент, налоги, комплаенс, due diligence, 2026

Обновлено: 26 августа 2026

Как устроено обучение

Читаете, отвечаете, видите результат

Интерактивная лекция с тестами: тема — экран текста, за ним вопрос по этой же теме. Ни видео, ни вебинаров, ни дедлайнов.

Тесты внутри тем

43 теста по ходу лекции — ситуационных, на понимание, а не на зубрёжку.

Старт — бесплатно и сразу

Первые темы открыты без регистрации: нажали — учитесь. Понравилось — продолжите по аккаунту, полный доступ от 99 ₽. Прогресс сохраняется на той же теме.

Вопросы

Коротко о главном

Сколько времени займёт лекция?
Около 75 минут на 15 тем. Прогресс сохраняется, поэтому лекцию можно проходить частями и возвращаться к ней позже.
Это бесплатно?
Начало — да: первые 1 тема открыты сразу, без регистрации. После бесплатной регистрации откроются темы до 2-й — вместе с частью из 43 тестов и монетами за верные ответы. Полная лекция — 99 ₽ навсегда, либо подписка на все лекции платформы от 499 ₽ в месяц.
Что у меня останется после лекции?
Пятнадцать тем — и вы отвечаете не на один вопрос о контрагенте, а на четыре независимых: существует ли, может ли исполнить, заплатит ли, не запрещено ли иметь с ним дело. Вы знаете, что термина «должная осмотрительность» в Налоговом кодексе нет, что действующий стандарт задан письмом ФНС от 10.03.2021 № БВ-4-7/3060@, а мерило поведения — разумный участник оборота в сравнимых обстоятельствах из определения ВС РФ по делу «Звёздочка». Вы проходите бесплатный маршрут по государственным реестрам за пятнадцать минут, читаете баланс поставщика по строкам, проверяете полномочия подписанта на дату подписания и знаете, что порог бенефициара — более 25 процентов, а не 25 и более. Вы собираете досье, без которого суды считают, что проверки не было, и ставите второй контур — заверения и налоговую оговорку, помня, что взыскание по ней не автоматическое. И понимаете границу: проверка не даёт гарантии, она меняет вероятность и создаёт позицию в споре.
Лекция одна, а профессии три. Как это работает?
Каркас общий — четыре вопроса проверки, — а акценты разные. Специалисту по договорной работе нужны темы про правоспособность, полномочия подписанта и договорные гарантии: темы 10 и 13. Комплаенс-менеджеру — сверка по перечням, бенефициары и вход в санкционный скрининг: тема 11. Предпринимателю — бесплатный маршрут и ответ на вопрос про предоплату: темы 4, 6 и 14. Остальные темы нужны всем троим, потому что налоговый ущерб и досье касаются каждого, кто подписывает договоры.
Здесь будут разобраны анатомия договора, машиночитаемая доверенность и санкционный скрининг?
Нет, и это сделано намеренно. Заверения об обстоятельствах как конструкция, машиночитаемая доверенность с классификатором полномочий, полная идентификация клиента и правило 50 процентов — соседние темы тех же планов. Здесь они берутся ровно настолько, насколько нужны проверке: заверения как исход проверки, доверенность как этап проверки полномочий, перечни как сверка. Санкционный блок здесь — только про то, как выявить риск и отказаться от сделки с фиксацией основания.

Проверка контрагента — 15 минут до подписания против месяцев взыскания — открывается прямо сейчас

15 тем, 43 теста и около 75 минут вашего времени. Первые темы — бесплатно и без регистрации: начните и решите по делу, а не по описанию.

Начать лекцию →

Уже проходили? Личный кабинет помнит, на чём вы остановились.

Похожие лекции

По тем же темам

Каждая лекция открывается сразу — первые темы бесплатны, подписка открывает все.

Аренда квартиры — как снять жильё и не потерять деньги и вещи

Наём против аренды, водораздел «11 месяцев», запрет одностороннего повышения платы, депозит как обеспечительный платёж…

14 тем · ~45 минут

Дарение или завещание — момент перехода права, обратимость, налог у получателя и цена решения

Два инструмента отличаются одним: моментом, когда квартира перестаёт быть вашей. Дарение переносит право при вашей…

17 тем · ~75 минут

Декларация 3-НДФЛ шаг за шагом — когда она обязательна, из каких листов собирается и когда приходят деньги

Обязанность подать декларацию возникает не от размера дохода, а от того, кто с этого дохода не удержал налог: пункт 1…

17 тем · ~60 минут