Лекция «Инвестиционное мошенничество — пирамиды, псевдоброкеры и проверка по реестрам Банка России до первого перевода»

Около 50 минут на 15 тем. Прогресс сохраняется, поэтому лекцию можно проходить частями и возвращаться к ней позже.

Начало — да: первые 1 тема открыты сразу, без регистрации. После бесплатной регистрации откроются темы до 2-й — вместе с частью из 41 теста и монетами за верные ответы. Полная лекция — 99 ₽ навсегда, либо подписка на все лекции платформы от 499 ₽ в месяц.

Пятнадцать тем об одном различении: рыночный убыток — это не преступление, а нелегал — это не «рискованная инвестиция». Разбор идёт от цифр регулятора за 2025 год, где спрятана асимметрия: пирамид стало на 35% меньше (3 562), а нелегальных профучастников на 13% больше (2 183). Дальше — устройство схем: пирамида и контрольный вопрос «откуда берётся доход», диспозиция статьи 172.2 УК с требованием сопоставимости объёмов, крипта как способ приёма взноса (84% выявленных пирамид) и тема искусственного интеллекта как приманка (79 проектов), незаконное привлечение инвестиций через договор займа под 40–60% годовых с входом от 500 тысяч, полная механика псевдоброкера от холодного обзвона до дропперской связки, где «первая прибыль» оказывается частью собственного взноса, а жертва становится фигурантом. Вторая половина — проверки: четыре лицензированных форекс-дилера против 249 брокерских лицензий и 2 183 нелегалов, статья 28 закона «О рекламе» с запретом обещать доходность даже на основании реальных прошлых показателей, разница между аналитикой и индивидуальной рекомендацией, номинальный счёт оператора инвестиционной платформы против карты физлица, справочник финансовых организаций и предупредительный список с тремя его ограничениями. Завершают лекцию ответственность (статья 172.2 УК с порогами 3,5 и 13,5 млн ₽ и часть 2 статьи 14.62 КоАП, по которой репост «приходи, тут платят» — самостоятельный состав), границы страхования ИИС-3 и порядок действий, если деньги уже отданы, — без обещаний вернуть их.

Нет, и это самая частая ошибка проверки. Формулировка самого регулятора: отсутствие компании в списке организаций с выявленными признаками нелегальной деятельности не означает, что её деятельность легальна. Список — это перечень тех, кого уже нашли, а клоны запускаются быстрее, чем попадают в перечни: 2,6 тысячи выявленных проектов оказались копиями одних и тех же схем и работали примерно на 10,5 тысячи ресурсов. Кроме того, в списке нет сведений о физических лицах и индивидуальных предпринимателях, поэтому телеграм-«наставник» туда не попадёт никогда. Правильный порядок обратный: искать компанию в Справочнике финансовых организаций на cbr.ru/fmp_check и смотреть там два поля — статус лицензии («Действующая») и вид деятельности, потому что брокерская лицензия не даёт права на доверительное управление. Нет в справочнике — значит нельзя, и дальше можно не разбираться.

Нет, и это осознанное ограничение. Индивидуальные инвестиционные рекомендации — регулируемая деятельность инвестиционного советника, сведения о советниках вносятся в единый реестр Банка России; лекция обучает, а не советует. Ориентира «нормальной доходности» здесь тоже не будет: он превратился бы ровно в то, что закон запрещает участникам рынка обещать. Лекция даёт другое — проверки, которые не зависят от того, во что вам предлагают вложиться: откуда берётся доход, есть ли действующая лицензия нужного вида, содержит ли предложение обещание доходности (это уже нарушение части 2 статьи 28 закона «О рекламе»), куда уходят деньги по реквизитам и несёт ли автор совета денежную ответственность за результат.