Лекция «115-ФЗ изнутри — обязанности субъекта закона, ПВК и обязательный контроль»

Около 55 минут на 16 тем. Прогресс сохраняется, поэтому лекцию можно проходить частями и возвращаться к ней позже.

Начало — да: первые 1 тема открыты сразу, без регистрации. После бесплатной регистрации откроются темы до 2-й — вместе с частью из 43 тестов и монетами за верные ответы. Полная лекция — 99 ₽ навсегда, либо подписка на все лекции платформы от 499 ₽ в месяц.

Шестнадцать тем дают карту обязанностей субъекта 115-ФЗ. Признак субъектности — вид деятельности, а не размер бизнеса и не наличие лицензии: закрытый перечень статьи 5 разбирается двумя картами секторов, финансового и нефинансового, а более мягкий режим статьи 7.1 включается не фактом наличия клиента, а пятью видами сделок. Правила внутреннего контроля пишутся по одному из четырёх актов — Положение Банка России № 860-П для кредитных организаций, № 445-П для НФО под надзором ЦБ, постановление Правительства РФ № 1157 для нефинансовых субъектов и ИП, № 1180 для адвокатов, нотариусов, аудиторов и юридических с бухгалтерскими компаний, — и выбор акта определяется тем, кто организацию регулирует, а не её размером. Разобраны отмена постановления № 667 и вступление в силу № 1157 с 10.08.2025, одиннадцать программ ПВК, месяц на приведение документа в соответствие, полугодовая внутренняя проверка и пятилетнее хранение, требования к специальному должностному лицу с обязательным порядком замещения, а также двухслойное обучение: однократный целевой инструктаж по приказам № 203 и № 250 и внутреннее обучение, которое организует СДЛ. Обязательный контроль по статье 6 разложен на два обязательных условия — сумма от 1 млн ₽ и вид операции из перечня, — и отдельно показана недвижимость, где закон задаёт только нижнюю границу в 5 млн ₽, а фактические пороги с 10.03.2026 установлены приказом Росфинмониторинга № 13: 75 млн ₽ для кредитных организаций и 5 млн ₽ для риелторов. Календарь статьи 7 сведён в таблицу сроков: три рабочих дня, двадцать четыре часа на применение мер по замораживанию и отдельный рабочий день на сообщение о них, три месяца, год и три года, семь рабочих дней, пять рабочих дней и тридцать суток. Цена вопроса — статья 15.27 КоАП с примечанием 3, выводящим кредитные организации из-под большинства частей, и смежная статья 15.27.3. Границы названы прямо: соблюдение ПВК не обещает защиты от штрафа, чужой шаблон означает несоответствие, автоматизация закрывает формальный режим и не закрывает оценочный, а сама лекция не заменяет целевой инструктаж и не является юридической консультацией.

Нет, и это сказано прямо в самой лекции. Целевой инструктаж вправе проводить только специализированные образовательные центры, прошедшие проверку Росфинмониторинга и заключившие соглашение с АНО «Международный учебно-методический центр финансового мониторинга»; требования к подготовке и обучению кадров установлены приказами Росфинмониторинга № 203 от 03.08.2010 и № 250 от 19.07.2011, а для некредитных финансовых организаций — Указанием Банка России № 3471-У. Лекция даёт понимание конструкции закона и карту обязанностей — то, с чем на такое обучение и на собеседование приходят подготовленными. Юридической консультацией по конкретной организации она тоже не является: состав программ и формулировки ПВК пишутся под конкретный акт и конкретный бизнес.

Нет, и по содержательной причине, а не из осторожности. Требования к ПВК различаются по типу субъекта: Положение Банка России № 860-П для кредитных организаций, Положение № 445-П для НФО под надзором ЦБ, постановление Правительства РФ № 1157 для нефинансовых субъектов статьи 5 и ИП, постановление № 1180 для адвокатов, нотариусов, аудиторов, юридических и бухгалтерских компаний. Чужой шаблон означает гарантированное несоответствие, и обнаруживается оно на проверке. Что лекция даёт вместо шаблона: карту актов, состав из одиннадцати обязательных программ по требованиям № 1157, сроки приведения документа в соответствие и порядок его утверждения, а также перечень того, что должно оставлять следы, — акты обучения в личных делах и результаты внутренних проверок не реже одного раза в полугодие.