15 тем · ~70 минут · 30 тестов

Лекция «Оценка комплаенс-рисков: лист, шкала и заявление об аппетите»

Инспектор описывает нарушение, которое уже случилось, а менеджер до события собирает лист: обязательство, критическая точка, часть КоАП вместо слова «высоко», заявление о том, что вне аппетита при любой вероятности, и мера с владельцем.

Начать бесплатно Программа лекции
Для кого

Для комплаенс-менеджера, который до события собирает лист: обязательство, критическая точка, часть статьи, заявление об аппетите и мера с владельцем. Два контекста: кредитная организация, где действует Положение Банка России от 16.12.2003 № 242-П, и вымышленное ООО «Ладога Снаб» без банковской лицензии. Норму банка на общество не переносить.

Продвинутый уровень
Что получишь

После лекции вы сможете

  • Собрать строку до события: обязательство, критическая точка, событие и последствие, названное частью статьи, а не словом «высоко»
  • Поставить балл вероятности и балл последствия по шкале компании и не выдать допущение за статистику
  • Удержать клетку ч. 1 ст. 19.28 при передаче 300 000 ₽ полом 1 000 000 ₽, а не трёхкратными 900 000 ₽, и не сложить конфискацию вторым рублем
  • Записать, что вне аппетита при любой вероятности, и отделить это от строк, которые остаются у владельца процесса
  • Поставить меру с владельцем, сроком, изменением и индикатором и не обещать, что лист снижает штраф или обнуляет остаток
Программа

15 тем и 30 тестов на понимание

Каждая тема — один экран и одна мысль. В конце темы — ситуационные вопросы: ответили верно, идёте дальше.

Часть 1. Строка и четыре двери

1

Инспектор уже после, менеджер — до

2

Четыре двери, ни одна не про матрицу

3

Критическая точка вместо целого домена

4

С чего начать, если людей мало

Часть 2. Шкала и учебный лист

5

Балл по числу и части статьи

6

Почему персональные данные — две строки

7

Пол санкции, а не три раза сумма

8

Произведение баллов — не штраф

Часть 3. Аппетит, остаток и мера

9

Что вне аппетита при любой вероятности

10

Толерантность и остаток, включая ненайденный

11

Мера с владельцем, сроком и индикатором

12

Календарь компании и внеплановый повод

Часть 4. Чья норма и чего не обещать

13

Одни колонки, разные нормы

14

Живой словарь вместо номера из сноски

15

Чего лист не обещает

Темы лекции: комплаенс, оценка риска, матрица, риск-аппетит, митигация, 242-П, 135-ФЗ, Минтруд, ГОСТ Р 71034-2023, КоАП

Обновлено: 6 октября 2026

Как устроено обучение

Читаете, отвечаете, видите результат

Интерактивная лекция с тестами: тема — экран текста, за ним вопрос по этой же теме. Ни видео, ни вебинаров, ни дедлайнов.

Тесты внутри тем

30 тестов по ходу лекции — ситуационных, на понимание, а не на зубрёжку.

Старт — бесплатно и сразу

Первые темы открыты без регистрации: нажали — учитесь. Понравилось — продолжите по аккаунту, полный доступ от 99 ₽. Прогресс сохраняется на той же теме.

Вопросы

Коротко о главном

Сколько времени займёт лекция?
Около 70 минут на 15 тем. Прогресс сохраняется, поэтому лекцию можно проходить частями и возвращаться к ней позже.
Это бесплатно?
Начало — да: первые 1 тема открыты сразу, без регистрации. После бесплатной регистрации откроются темы до 2-й — вместе с частью из 30 тестов и монетами за верные ответы. Полная лекция — 99 ₽ навсегда, либо подписка на все лекции платформы от 499 ₽ в месяц.
Что у меня останется после лекции?
Строка без обязательства, процесса и части статьи — мнение. На листе ООО «Ладога Снаб» 2 400 субъектов — это ч. 12 ст. 13.11, а не одна клетка «персональные данные». При передаче 300 000 ₽ клетку ч. 1 ст. 19.28 держит пол 1 000 000 ₽, не 900 000 ₽. Произведение баллов только сортирует. Заявление называет, что неприемлемо при любой вероятности. Мера без владельца, срока и индикатора — пожелание, а мера против вероятности не снижает пол статьи. 242-П обязателен для кредитной организации и на общество без лицензии не переносится. Ноль остатка стандарт не обещает.
Обязано ли ООО без банковской лицензии вести матрицу, потому что так устроен 242-П?
Нет. Положение Банка России от 16.12.2003 № 242-П на такое общество не распространяется. Часть 1 ст. 9.1 закона от 26.07.2006 № 135-ФЗ говорит «вправе», не «обязан». Рекомендации Минтруда от 18.09.2019 — рекомендации. Матрица в разъяснении ФАС от 02.07.2021 № 20 — пример визуализации, который может использоваться, не обязательная форма. Национальный стандарт сам по себе реестр не навязывает: ст. 26 закона от 29.06.2015 № 162-ФЗ.
Если на листе стоит мера, штраф по ст. 19.28 станет меньше?
Нет. Лист не снижает штраф, не спасает от проверки и не освобождает от ответственности. При передаче 300 000 ₽ трёхкратная сумма — 900 000 ₽, но пол ч. 1 ст. 19.28 — 1 000 000 ₽, и клетку держит пол. Санкция при этом не равна миллиону: она говорит «до трёхкратной, но не менее». Конфискация идёт рядом и отдельным рублем в клетку не складывается.

Оценка комплаенс-рисков: лист, шкала и заявление об аппетите — открывается прямо сейчас

15 тем, 30 тестов и около 70 минут вашего времени. Первые темы — бесплатно и без регистрации: начните и решите по делу, а не по описанию.

Начать лекцию →

Уже проходили? Личный кабинет помнит, на чём вы остановились.

Похожие лекции

По тем же темам

Каждая лекция открывается сразу — первые темы бесплатны, подписка открывает все.

Комплаенс-система компании — три линии, подотчётность и круг обязанных

Комплаенс-риск определён в российском праве ровно один раз, и в этом определении четыре источника, а не один…

18 тем · ~60 минут

115-ФЗ изнутри — обязанности субъекта закона, ПВК и обязательный контроль

Ювелирный магазин из трёх человек — субъект закона № 115-ФЗ ровно так же, как банк из первой десятки, и состав…

16 тем · ~55 минут

Биометрия и специальные категории — где обычного согласия недостаточно и что требуется вместо него

У обычных персональных данных вопрос звучит «какое у нас основание». У здоровья, религии, судимости и биометрии он…

15 тем · ~55 минут