15 тем · ~55 минут · 39 тестов

Лекция «Подозрительные операции: код, отказ, светофор и реабилитация»

Комплаенс-менеджер кредитной организации не склеивает сообщение о подозрительной операции, отказ по пункту 11 и меры пункта 5 статьи 7.7: код необычной операции сам не решение, группа 90 не основание для сообщения, а семь рабочих дней на документы не равны шести месяцам мер.

Начать бесплатно Программа лекции
Для кого

Для комплаенс-менеджера кредитной организации, который в один день решает по одному клиенту — юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю; вне банка чужой перечень признаков и чужой светофор к своим ПВК не прикладываются.

Продвинутый уровень
Что получишь

После лекции вы сможете

  • Различать сообщение о подозрительной операции, отказ по пункту 11 статьи 7, меры пункта 5 статьи 7.7 и решение по пункту 5.2
  • Не квалифицировать операцию клиента низкой группы по одному совпадению с кодом и не направлять сообщение по одному признаку группы 90
  • Включать меры пункта 5 только при высокой группе и у Банка России, и у банка, и фиксировать дату получения уведомления по каналу
  • Держать раздельно семь рабочих дней пункта 13.4 и дорожку мер: комиссия до двадцати рабочих дней, срок ответа банка берётся из запроса и не короче трёх рабочих дней
  • Оставлять пустую клетку «не названа» и не обещать реабилитацию, прохождение платежа и сохранение записи в реестре
Программа

15 тем и 39 тестов на понимание

Каждая тема — один экран и одна мысль. В конце темы — ситуационные вопросы: ответили верно, идёте дальше.

Часть 1. Три кнопки

1

Три действия, которые клиент называет одним словом

2

Сообщение о подозрительной операции

3

Отказ в операции по пункту 11

4

Пункт 5.2: договор счёта отдельно от платежа

Часть 2. Код признака

5

Положение № 860-П: с какой даты работать

6

Пункт 6.2: код не решает за офицера

7

Лист Киры: код 1101 и низкая группа

8

Группа 90 не основание для сообщения

Часть 3. Светофор

9

Платформа оценивает не всех и не вместо банка

10

Две высокие группы — и только тогда меры

11

Лист Ильи: красный только у регулятора

Часть 4. Меры и платёж

12

Лист Светы: меры, пять рабочих дней, дата получения

13

Пункт 6: платёж в перечне или нет

Часть 5. Реабилитация и границы

14

Два входа реабилитации и два срока

15

Чего лист не обещает

Темы лекции: 115-ФЗ, ПОД/ФТ, комплаенс, подозрительные операции, платформа ЗСК, отказ в операции, межведомственная комиссия, 860-П, кредитная организация

Обновлено: 10 октября 2026

Как устроено обучение

Читаете, отвечаете, видите результат

Интерактивная лекция с тестами: тема — экран текста, за ним вопрос по этой же теме. Ни видео, ни вебинаров, ни дедлайнов.

Тесты внутри тем

39 тестов по ходу лекции — ситуационных, на понимание, а не на зубрёжку.

Старт — бесплатно и сразу

Первые темы открыты без регистрации: нажали — учитесь. Понравилось — продолжите по аккаунту, полный доступ от 99 ₽. Прогресс сохраняется на той же теме.

Вопросы

Коротко о главном

Сколько времени займёт лекция?
Около 55 минут на 15 тем. Прогресс сохраняется, поэтому лекцию можно проходить частями и возвращаться к ней позже.
Это бесплатно?
Начало — да: первые 1 тема открыты сразу, без регистрации. После бесплатной регистрации откроются темы до 2-й — вместе с частью из 39 тестов и монетами за верные ответы. Полная лекция — 99 ₽ навсегда, либо подписка на все лекции платформы от 499 ₽ в месяц.
Что у меня останется после лекции?
Пятнадцать тем держат три листа 10.10.2026 порознь. Кира не квалифицирует операцию и не отказывает, пока смысл не назван, и не шлёт сообщение по одному коду 1101. Илья не включает меры по одному красному Банка России и не выдумывает отказ из пустого подозрения. Света при двух высоких группах уже применила меры, интернет-уведомление ушло в день мер, дата получения — 11.10.2026; группу она сама не понижает. Код не равен решению «подозрительная», группа 90 не основание сообщения, семь рабочих дней документов не подменяют шесть месяцев мер, а пустая клетка остаётся не названной.
Сообщение о подозрительной операции, отказ и меры светофора — это одна запись?
Нет. Сообщение не есть отказ провести платёж и не есть меры статьи 7.7. Отказ по пункту 11 — решение по одной операции. Меры пункта 5 включаются только когда высокая группа и у Банка России, и у самой кредитной организации. Рядом отдельной кнопкой стоит пункт 5.2 — договор банковского счёта. Обязательный контроль сюда не подставляется: там операция проходит, а организация сообщает.
Какой срок писать в ответ на запрос комиссии, если 10.10.2026 запроса нет?
Срок «не назван». Когда запрос придёт, срок берут из него, и он не короче трёх рабочих дней: три дня — пол, а не автоматическая подстановка. Это не семь рабочих дней пункта 13.4 и не шесть месяцев подачи по мерам пункта 5. Срок самого подозрительного сообщения фактура тоже не называет: его сверяют с пунктом 3 статьи 7 на день работы.

Подозрительные операции: код, отказ, светофор и реабилитация — открывается прямо сейчас

15 тем, 39 тестов и около 55 минут вашего времени. Первые темы — бесплатно и без регистрации: начните и решите по делу, а не по описанию.

Начать лекцию →

Уже проходили? Личный кабинет помнит, на чём вы остановились.

Похожие лекции

По тем же темам

Каждая лекция открывается сразу — первые темы бесплатны, подписка открывает все.

115-ФЗ для бизнеса: светофор и блокировки счетов компаний

Клиент говорит «заблокировали», а за этим словом стоят пять разных механизмов закона № 115-ФЗ и приостановление по…

17 тем · ~60 минут

115-ФЗ глазами обычного человека

Банк запросил документы по переводу за проданную машину или по оплате самозанятому — и дальше всё решают сроки в…

17 тем · ~70 минут

115-ФЗ изнутри — обязанности субъекта закона, ПВК и обязательный контроль

Ювелирный магазин из трёх человек — субъект закона № 115-ФЗ ровно так же, как банк из первой десятки, и состав…

16 тем · ~55 минут