Лекция «Росфинмониторинг и отчётность: личный кабинет, сообщения, перечень и заморозка»

Около 60 минут на 14 тем. Прогресс сохраняется, поэтому лекцию можно проходить частями и возвращаться к ней позже.

Начало — да: первые 1 тема открыты сразу, без регистрации. После бесплатной регистрации откроются темы до 2-й — вместе с частью из 32 тестов и монетами за верные ответы. Полная лекция — 99 ₽ навсегда, либо подписка на все лекции платформы от 499 ₽ в месяц.

Четырнадцать тем собирают работу с Росфинмониторингом в один ритм. Личный кабинет — обязательная точка входа для организаций без отраслевого надзорного органа, а не один из способов сдачи отчётности; регламент кабинета — приказ № 175, порядок представления сведений — Инструкция № 110, действующие форматы сообщений — приказ № 219, а приказ № 261 отменён. Календарь статьи 7 разложен по срокам: три рабочих дня на операции обязательного контроля (со дня совершения) и на подозрительные операции (со дня выявления, и дату выявления нужно фиксировать документально), следующий рабочий день на отказы, пять рабочих дней на собственное приостановление. Заморозка живёт двумя сроками, которые нельзя смешивать: применение мер — 24 часа со дня публикации на сайте Службы, информирование — один рабочий день после применения; отмена мер — один рабочий день со дня информации об исключении. Перечень террористов и экстремистов ведётся без графика и доезжает событиями, поэтому квартальная сверка — законный минимум, а нулевая отчётность 3-ФМ обязательна. У фигуранта перечня остаются разрешённые операции — зарплата, пенсии, налоги, — а специальные счета заработают только с 09.02.2027; однофамилец с другой датой рождения мер не требует. Цена ошибок — статья 15.27 КоАП, где специальное должностное лицо отвечает лично и параллельно с организацией, а самые дорогие части касаются заморозки. Хронология реформы 2025–2026 годов дана с датами вступления в силу, включая дифференцированные пороги недвижимости: свыше 75 млн ₽ для кредитных организаций и свыше 5 млн ₽ для посредников.

Нет. Фактура собрана на 04.11.2026, и это сказано прямо во вступлении и в финале. Редакции 115-ФЗ и подзаконных актов в этой области выходят несколько раз в год: только за 2025–2026 годы приняты законы № 462-ФЗ, № 461-ФЗ, № 283-ФЗ, № 105-ФЗ и приказ Росфинмониторинга № 13 о порогах по недвижимости. Часть норм ещё не вступила в силу (специальные счета фигурантов — с 09.02.2027), а одна поправка подписана за два дня до даты сборки и её содержание требует сверки по тексту. Перед применением любого срока или порога сверяйте действующую редакцию на день применения — лекция учит именно этой привычке, а не заучиванию цифр.

Подходит всем субъектам статьи 5, но с одной оговоркой. Сроки сообщений, перечень, заморозка, сверка и ответственность общие для всех. Различие одно: форматы, структуру и порядок формирования сведений для организаций под надзором Банка России определяет сам Центральный банк (для кредитных организаций — Указание № 5861-У), а не приказ № 219, на который опирается лекция. Сквозной пример — агентство недвижимости, организация без отраслевого надзорного органа; там, где режим банков отличается, это оговорено в тексте.