Комплаенс-менеджер — план развития из лекций
Профессии → Комплаенс-менеджер

Комплаенс-менеджер

Следит за соответствием закону: ПОД/ФТ, антикоррупция, санкционные проверки.

Начать с первой лекции План: 15 лекций ↓

Чем занимается

Профессия №1 по зарплате в финансовой сфере 2025 года. Комплаенс притягивает переходы из юристов и бухгалтеров: ядро — 115-ФЗ, KYC, антикоррупционное законодательство — нормативное и тестируемое.

Что даёт план

  • Понимать 115-ФЗ изнутри: за что блокируют счета и как строится контроль
  • Строить KYC-процедуры и проверку контрагентов
  • Вести комплаенс-документы: политики, кодексы, регламенты

План развития15

15 лекций · 244 темы · 642 теста · ≈ 15 часов. Первые 1 тема каждой лекции — бесплатно, без регистрации.

  1. 1 базовый · ~70 минут Блокировка счёта и карты — как вернуть доступ к своим деньгам Пять разных «блокировок» называют одним словом, а процедуры у них разные: что значит 115-ФЗ и 161-ФЗ, как выйти из базы Банка России и в какие сроки. Разобрать 18 тем → Пройти 46 тестов
  2. 2 базовый · ~50 минут Персональные данные — как узнать, что о вас хранят, и что делать при утечке Карта прав человека в обработке его данных на август 2026 года: запрос по ст. 14 обязывает оператора ответить за 10 рабочих дней, отзыв согласия запускает 30-дневный срок уничтожения, утечка стоит компании миллионы, а повторная — до 3 % годовой выручки. Разобрать 14 тем → Пройти 36 тестов
  3. 3 базовый · ~50 минут Юридическое оформление: договоры и контракты Когда нужен договор, какой тип выбрать, как защитить интеллектуальную собственность, не попасть на переквалификацию и грамотно оформить NDA — базовая юридическая грамотность для предпринимателя. Разобрать 12 тем → Пройти 27 тестов
  4. 4 базовый · ~35 минут Криптовалюта по закону — что можно и что нельзя с 1 сентября 2026 С 1 сентября 2026 криптовалюта в России стала легальным имуществом с правилами: разбираем по фактам, где её можно купить, сколько разрешено неквалифицированному инвестору, почему ею нельзя платить, какие налоги и на чём в этой теме ловят мошенников. Разобрать 14 тем → Пройти 30 тестов
  5. 5 базовый · ~35 минут Цифровой рубль — что меняется с 1 сентября 2026 Третья форма рубля запускается 1 сентября 2026. Разбираем по фактам: что обязательно, что добровольно, где деньги лежат, сколько стоит и как на этой теме уже работают мошенники. Разобрать 14 тем → Пройти 33 теста
  6. 6 базовый · ~75 минут Проверка контрагента — 15 минут до подписания против месяцев взыскания Проверка защищает не от того, что партнёр окажется жуликом, а от трёх разных ущербов сразу — сорванной поставки, снятого вычета по НДС и претензии по 115-ФЗ; и защищает она не выпиской в папке, а зафиксированной логикой выбора. Разобрать 15 тем → Пройти 43 теста
  7. 7 продвинутый · ~75 минут Санкционный комплаенс — четыре режима под одним словом, правило 50% и скрининг, который риск не закрывает «Санкции» — это четыре независимых режима с разными органами, перечнями и последствиями, поэтому вопрос «под санкциями ли он» ответа не имеет. Имя в перечне — начало проверки, а не результат: правило 50% создаёт заблокированных, которых никто не называл, а европейский критерий контроля видит то, чего не видит расчёт долей. Почему отказывает банк третьей страны, почему санкции почти никогда не форс-мажор, что закрывает параллельный импорт и что он не закрывает никогда. Разобрать 18 тем → Пройти 54 теста
  8. 8 базовый · ~55 минут 115-ФЗ изнутри — обязанности субъекта закона, ПВК и обязательный контроль Ювелирный магазин из трёх человек — субъект закона № 115-ФЗ ровно так же, как банк из первой десятки, и состав программ правил внутреннего контроля у них одинаковый. Шестнадцать тем со стороны того, кто исполняет обязанности, а не того, у кого запросили документы: кто субъект по статьям 5 и 7.1, по какому из четырёх актов пишутся ПВК, кем может быть специальное должностное лицо, где проходит граница обязательного контроля и почему порога в 75 млн ₽ в тексте закона нет и не будет. Разобрать 16 тем → Пройти 43 теста
  9. 9 базовый · ~85 минут Антикоррупционный комплаенс — обязанность для всех, а штраф не за отсутствие политики, а за событие Статья 13.3 273-ФЗ обязывает принимать меры против коррупции каждую организацию страны — без исключений по размеру и форме собственности. Прямого штрафа за отсутствие политики нет: цена приходит по ст. 19.28 КоАП от 1 млн ₽ с конфискацией и через реестр Генеральной прокуратуры, который на два года закрывает государственные закупки. Разобрать 17 тем → Пройти 49 тестов
  10. 10 продвинутый · ~75 минут Ответственность бизнеса по КоАП: кто отвечает, в какие сроки и чем снижается штраф Сколько стоит нарушение, написано в санкции — и это самая простая часть дела. Двадцать тем разбирают общую часть КоАП: как доказывается вина организации формулой «все зависящие меры», почему штраф на директора не закрывает дело компании даже когда он единственный работник, из какого дня считается срок давности в один год, три года и шесть лет, что в протоколе фатально, а что восполнимо, и какие четыре двери из штрафа открыты, а какие для вашего состава заперты прямым перечнем в норме. Разобрать 20 тем → Пройти 52 теста
  11. 11 базовый · ~65 минут Комплаенс-документы — политика, кодекс и регламенты как локальные нормативные акты Антикоррупционная политика на двадцати восьми страницах не обязывает никого, пока она не принята как локальный нормативный акт и не доведена под роспись. Двадцать тем со стороны того, кто пишет комплект руками: почему перечня обязательных документов в законе нет, какая методика действует, а какая не действует с 2013 года, что убивает документ процедурной ошибкой, кого и с чем нужно знакомить, за что можно наказать работника, а за что нельзя, и сколько стоит несобранная подпись. Разобрать 20 тем → Пройти 57 тестов
  12. 12 базовый · ~60 минут Комплаенс-система компании — три линии, подотчётность и круг обязанных Комплаенс-риск определён в российском праве ровно один раз, и в этом определении четыре источника, а не один. Восемнадцать тем собирают карту профессии с нуля: что такое функция, кому она подотчётна и почему вторая и третья линии различаются не задачами, а тем, кто утверждает положение о службе; кто обязан иметь функцию и где проходит банковский порог; какую комплаенс-систему можно принести регулятору и получить письменное заключение; что требуется от руководителя и сколько за эту работу платят. Разобрать 18 тем → Пройти 51 тест
  13. 13 базовый · ~60 минут KYC: как клиент попадает на обслуживание — идентификация, бенефициары и публичные должностные лица Ломбард, риелтор, оператор связи и букмекер идентифицируют клиента по тем же правилам статьи 7, что и банк, — только подзаконный акт у них другой. Восемнадцать тем про вход клиента со стороны организации, которая исполняет закон: два действия вместо одной анкеты, четыре фигуры вместо одного плательщика, строгое неравенство «более 25 процентов», три категории публичных должностных лиц с разным набором мер, пороги освобождения, которые снимает любое подозрение, и восемь одновременных условий удалённой идентификации. Разобрать 18 тем → Пройти 52 теста
  14. 14 продвинутый · ~70 минут Оценка комплаенс-рисков: лист, шкала и заявление об аппетите Инспектор описывает нарушение, которое уже случилось, а менеджер до события собирает лист: обязательство, критическая точка, часть КоАП вместо слова «высоко», заявление о том, что вне аппетита при любой вероятности, и мера с владельцем. Разобрать 15 тем → Пройти 30 тестов
  15. 15 продвинутый · ~55 минут Подозрительные операции: код, отказ, светофор и реабилитация Комплаенс-менеджер кредитной организации не склеивает сообщение о подозрительной операции, отказ по пункту 11 и меры пункта 5 статьи 7.7: код необычной операции сам не решение, группа 90 не основание для сообщения, а семь рабочих дней на документы не равны шести месяцам мер. Разобрать 15 тем → Пройти 39 тестов
Начать с первой лекции

Чего здесь нет

Нормативное ядро тестируется. Внутрибанковская специфика регуляторных песочниц — на месте.

Спрос

Самая высокооплачиваемая профессия финансовой сферы РФ 2025 года: медиана 143 тысячи ₽, максимум 225 тысяч ₽ (hh.ru, Коммерсантъ, 2025).